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海外投資





海外ETFとヘッジファンド 資産運用の新しい選択肢

個人が長期的な資産形成・資産運用する場合の投資とはどのようにするのが良いのか。

お金を生み出す資産を保有すること

海外分散投資で長期運用資産を保有すること

キャピタルゲインだけでなくインカムゲインも重視すること

リスクを低減しつつ、インフレ(物価上昇)を凌ぎ、長期的に資産形成・運用成果を得るためには、海外分散投資で長期運用資産を保有することが効果的だと思われます。
リスクをコントロールしつつ、複利の効果を得ることが、運用成果を得る近道なのではないでしょうか。

金融資産は、株式・債券・通貨・不動産(REIT)・ヘッジファンド・コモディティなどになりますが、それぞれの資産にどのくらい資産を配分するかでリターンが決まってくるといわれています。
この資産配分を決定することをアセットアロケーションといいます。

それぞれの資産に配分することで分散投資効果が期待できます。
リターンは分散投資しなくても得ることはできますが、リスクは分散しないとヘッジできないことが多いといわれています。
リスクを分散することでポートフォリオ全体の価値下落を緩和できる可能性があるのです。

リスクをコントロールするには、世界中の金融資産に広く分散投資することが良いと思われます。
世界経済の成長に参加する国際分散投資は、収益機会の拡大とボラティリティ(期待リターンのブレ)の低減という効果をもたらします。
ポートフォリオ理論の教えで、「ひとつのかごにすべての卵を入れてはいけない」という言葉があるように、それぞれ値動きの違う、成長や配当あるいは利息がある資産に分散投資することでリスク(期待リターンのブレ)を軽減しながら、なだらかに資産を増やしていくという訳です。


分散投資の便利でお得なツール 海外ETF

世界中の金融資産に広く分散投資するには、ファンド(投資信託)を利用するのが便利です。
ファンド(投資信託)とは、投資家から委託を受けた資金の運用を投資顧問会社等の機関投資家が代行する金融商品のことです。
ファンドを利用すれば、世界中の株式・債券・不動産・ヘッジファンド・コモディティ(原油や金属や農産物)など成長や配当や値上がりがある資産に分散投資することが少額からも可能です。

そのファンド(投資信託)の中でも海外ETFという運用ツールがお勧めです。
海外ETFを利用すれば、簡単に、幅広く、運用コストを抑えて、世界中の金融資産に分散投資が可能です。
アセットクラスも株式、債券、コモディティ、不動産といずれも国内証券会社で海外ETFを買付できます。

ETFとは、Exchange Traded Fund の略で、その価格が株価指数、商品価格、商品指数などに連動するようにつくられ、上場されている投資信託です。
ETFはエクスペンスレシオ(経費率)が低く、運用コストが抑えられ、幅広く分散投資できることがメリットだと思います。

海外ETFのメリット 利息・配当と複利とリスク分散
外国債券購入方法(海外ETF投資)
外国株式購入方法(海外ETF投資)


金融資産の切り札ヘッジファンド

ヘッジファンドは、市場に存在する価格形成のゆがみ(割高・割安)を臨機応変に捉えることにより、市場のトレンドにかかわらず絶対的な収益をめざす投資ファンドです。
つまり、低迷する市場の中でも絶対リターンを目指すファンドです。
絶対リターンとは、必ずリターンがあるという意味ではなく、相場環境にかかわらず、一定のリターン獲得を目指す運用のことです。

ヘッジファンドへの投資は、日本国内金融機関で購入する場合、海外のヘッジファンドの値動きに連動する投資信託を購入することが可能です。
日本国内金融機関で海外のヘッジファンドを直接購入することはできません。

ヘッジファンド投資 注目の戦略「マネージド・フューチャーズ」
海外ヘッジファンド購入方法









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