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海外投資





海外ETFのメリット 利息・配当と複利とリスク分散

安定して資産を殖やすには
お金を生み出す資産を長期保有することです。
つまり利息や配当がある資産を保有すること。
そして利息や配当を再投資していくこと。

複利の効果を得るには、利息・配当を再投資していくことが重要です。
利息や配当を再投資すれば、保有ユニット数(口数)や保有株数が増えるので受け取る債券の利息や株式の配当も増えていくということです。
株式投資の場合、株価の上昇を期待している投資家は多いですが、ジェレミー・シーゲル教授曰く
「株式において生み出される富の95%は、株価の上昇ではなく、配当の再投資である」
と述べています。

同時にいつでも換金できる資産であることも重要です。
なぜなら、2008年の世界金融危機の時には、一部のファンドは換金することが一時的にできなかったということがあります。
投資資金は余裕資金とはいえ、まとまった資金が突然必要になることいったこともあるからです。

そしてリスクを分散するために資産の分散や幅広い銘柄の分散が必要になります。

では、利息・配当がある資産とは何かというと
株式 債券 REIT があります。

では、いつでも換金できる資産とは何かというと
証券取引所に上場されている株式やREITそしてETFがあります。

そして小額から幅広く分散投資できる金融商品であることも重要です。

まとめると

利息・配当がある資産で、いつでも換金でき(流動性が高い)、小額から幅広く分散投資できる金融商品とは何かというと
海外ETFがそれにあたります。


海外ETFであれば株式・債券・REITに小額から幅広く分散投資することが可能です。

債券の海外ETFであれば
グローバル企業の社債に幅広く分散投資することが可能であったり
1つの海外ETF銘柄で期間が異なる社債を数百銘柄保有しているのでデュレーションリスクも低減できる可能性があります。
また、債券海外ETFは、定期的に利息が自分の口座に入金されるので、その利息を再投資することが自分でできます。

再投資することが自分でできるので、再投資先を株式海外ETFにすることも可能です。

債券海外ETFは米国債や公社債、投資適格グローバル企業の社債、ハイイールドボンド、エマージングマーケットボンドなどが購入することが可能です。


株式の海外ETFであれば、ニューヨークダウやS&P500など株式指数に連動した海外ETFを購入することも可能です。
また高配当銘柄の株式を集めた株式海外ETFもあります。
セクター別の株式海外ETFもあり、エネルギーセクターや生活必需品セクター、ヘルスケアセクター、公共事業セクターなどのセクターで世界を代表するグローバル企業の株式を集めた海外ETFを購入することも可能です。
また時価総額の大きい世界を代表するグローバル企業のみを集めた株式海外ETFを購入することも可能です。

こういった世界有数のグローバル企業の株式海外ETFに投資するメリットは信用リスクの回避と安定した配当を受け取れるといったメリットがあります。

このように
お金を生み出す資産を長期的に保有すること
複利の効果を享受するには、債券の利息や株式の配当を再投資していくことが重要です。
また、再投資しない場合は利息や配当を現金として残しておくことも可能です。
キャッシュフローを重視する場合、利息や配当を現金として残しておくことも考えられます。


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外貨建MMFは、主に外国の優良企業が発行する短期金融商品(コマーシャル・ペーパー)や格付けの高い公社債等を投資対象とし、投資元本を維持し、高い流動性を保ちつつ安定した収益を追求する投資信託です。
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